美聯儲本週 狂升息0.75%(3碼)
1994年以來的最大幅度升息
臺灣時間6/16凌晨2點，美國利率決策會議公布利率決定，與市場預期一致，決定升息0.75%(3碼)至1.50%-1.75%區間，此次利率決定的投票比例是10:1，唯一的反對票是堪薩斯城聯儲主席喬治(Esther George)，她主張本次升息0.5%，她的反對讓大家比較驚訝，因為她長期以來被認為是通貨膨脹的鷹派路線，但是在過去這一年，她變得更加溫和且中立派。
FOMC聲明再次重申持續的升息是合適的，主席鮑威爾在新聞發佈會上表示，自美聯儲5月會議以來，通脹意外的上升，美聯儲須做出回應，決定大幅提高利率，這將有助於確保長期通脹保持穩定，鮑威爾表示「當我在上次會議上給出加息0.5%的指引時，我說過，如果數據比預期更糟，我們將考慮更激進的舉措」。鮑威爾表示下次會議最有可能是升息0.5%或0.75%，加息的步伐將取決於未來數據，預計升息0.75%的舉措不會成為常態，鮑威爾再度認為我們可能犯的嚴重錯誤是在通脹問題的失敗。
從美聯儲6月「點陣圖」顯示，2022、2023、2024年底聯邦基金利率預期值分別為3.4%、3.8%、3.4%，而3月份給出的預期分別為1.9%、2.8%、2.8%，更長期聯邦基金利率預期值為2.5%，3月預期為2.4%。
18名的票委中，有13名預計到2022年底聯邦基金利率區間將達到或高於3.25%-3.5%，有16名預計到2023年底聯邦基金利率區間將達到或高於3.50-3.75%。另外，6月的點陣圖顯示，美聯儲預計在2024年開始降息。
鮑威爾表示，美聯儲認為長期的中性利率在2-3%之間。根據華爾街日報的分析，美聯儲暗示升息的步伐將加快。
鮑威爾在新聞發布會上表示，堅定地致力於讓通脹回落，未來幾個月將尋找通脹下降的有力證據，鮑威爾表示從數據中顯示短期通脹居高不下，但中期內大幅下降，通脹預期仍然存在，他說:「美聯儲堅決致力於將通脹恢復到2%的目標，在真正看到通脹下降的有力證據前不會宣布勝利」。
鮑威爾同時也強調，在降低通脹的同時維持低失業率並非易事，如果通貨膨脹率下降，失業率上升到4.1%，失業率仍然是歷史最低水平。
FOMC的6月經濟預期摘要顯示，美聯儲上調今年PCE通脹預期至5.2%及核心PCE通脹預期，下調今明後三年GDP增長預期。
FOMC經濟預期顯示，2022、2023、2024年底GDP增速預期值分別為1.7%、1.7%、1.9%，2022、2023、2024年底核心PCE通脹預期值分別為4.3%、2.7%、2.3%。
主席鮑威爾表示:「我們不是在試圖引發衰退，將在未來幾個月內將利率提高到任何需要的水平，我們看到了消費的變化，但總體支出非常強勁。我們也看到經濟有所放緩，但仍處於健康的增長水平，消費者正在消費，沒有跡象表明經濟出現更大範圍的放緩」。
各位別忘了，除了升息以外，在之前的會議上做出6月將縮減資產負債表的事情。資產負債表縮減將按計畫進行，6月起每月的縮表步伐為475億美元，3個月後達到950億美元。鮑威爾表示，美聯儲正在大幅縮減資產負債表，緊縮的金融條件應能緩和需求。
美聯儲OIS掉期交易顯示美聯儲7月升息0.75%的機率為61%。
各位Eason財商部落格的朋友們，從最近的通脹數據顯示，美國的通脹尚未到達高點。換句話說，美聯儲將會持續升息，而從GDP經濟增長來看，將有可能連續兩季達到衰退，加上美國持續升息，造成購屋者的龐大壓力，致使購屋人數下滑，若美國房地產市場無法支撐經濟，各位可以想像後市。而美國股市從技術面看確實走入熊市，跌跌不休，而週六比特幣繼續重挫，跌破19000美元/枚，續刷2020年12月以來新低，日內跌幅擴大至7.71%，從最高點的69000美元/枚，至今跌破19000美元，已經跌幅超過70%了..。這一連串的變化，即是通脹仍高、美元強勁，但對經濟已經產生影響，美聯儲一直想要抑制通膨讓經濟軟著陸(不影響經濟)，但似乎相當困難，而美國股市已經不斷的提前在反應此情況。
Eason希望各位做好經濟全面衰退的準備，經濟衰退將導致失業率遽增，而通膨也尚未達到2%的目標，企業將考慮成本支出，不會調高薪水，而購屋成本及生活必需品成本將提高，人們能實際操控的現金流將大幅度減少。
也許，我們在未來不久將會遇見經濟衰退的風險，無論何時來臨，我們都要做好準備，別忘了，這將是人類財富重新分配的關鍵時刻。
美國抵押貸款利率飆升至5.78%，創1987年以來最大週漲幅
美國抵押貸款利率創下30多年來最大漲幅，令潛在購屋者面臨更大的壓力，房地產市場可能因此降溫，30年期抵押貸款平均利率從上周的5.23%躍升至5.78%，創1987年以來最大單周漲幅，最新房貸利率數據是2008年以來最高水平，幾乎是去年同期2.93%的兩倍。
美國5月未季調CPI年率 再創新高
上週所公布的美國5月未季調CPI年率，是全市場投資人矚目的焦點，因為這將攸關美聯儲升息的幅度，結果出來數據為8.6%…天啊，再創1981年12月以來新高，美國5月CPI數據公布後，美元指數短線拉升，歐元兌美元EUR/USD、英鎊兌美元GBP/USD、澳元對美元AUD/USD短線下挫。
美國5月零售銷售月率創2021年12月以來新低
本週公布的美國5月零售銷售月率，意外地為負值-0.3%，創2021年12月以來新低，低於預期的0.2%，美國5月零售銷售額為6729億美元。
根據亞特蘭大聯儲GDPNowcast模型顯示，預計美國第二季GDP增速為0%。這暗示美國經濟可能連續第二個季度出現負增長。
美股道瓊指數收低 破30000點
2021年1月以來首次收在3萬點之下
6/16晚間9:34分，道瓊工業平均指數首次失守30000點大關，最終收跌2.42%，為2021年1月以來首次收在30000點下方，而更慘的是那斯達克指數最終收跌4.08%，標普500指數收跌3.25%，而歐洲股市也普遍下挫，德國DAX30指數收跌3.35%，英國富時100指數收跌3.1%，歐洲斯托克50指數收跌2.99%，港股恒生指數收跌2.17%。
美銀美林表示，牛熊市指標自2020年3月以來首次跌至0，表明投資者視當前為「極度看跌」。
日本央行利率決定
本週五的早上10:43分，日本央行比預計的時間提前了幾分鐘公布了利率決定，仍然是維持基準利率不變，基準利率維持在歷史低點-0.1%，並將10年期國債收益率目標維持在0%附近，符合市場的預期。
日本央行公布利率決議後，美元兌日圓USD/JPY短線拉升90點後，再下挫130點，簡直是坐雲霄飛車…。
日本央行預計短期和長期政策利率將保持在當前或更低的水平，並重申4月份的指導意見「即每個工作日以0.25%的利率不限制購買10年期日本國債」。
日本央行表示，日本經濟正在復甦，儘管已經看到一些疲軟。日本央行罕見的提到了匯市，表示將密切關注外匯走勢，並且在必要時毫不猶豫地加碼寬鬆政策。
有分析師表示日本疲弱的經濟復甦和充滿挑戰的增長前景都將意味著日本央行不會在2022年的任何時候收緊或發出收緊訊號。
丹麥銀行分析師表示，日本央行已經明確表示，他們不認為日圓疲軟是個問題，由於通脹壓力仍然溫和，日本央行的寬鬆立場不會改變，換句話說，日本央行仍是一個異類。
日本央行行長黑田東彥堅持保持寬鬆政策，並警告表示，任何過早緊縮政策都將對經濟構成壓力並導致經濟萎縮，在GDP增長仍低於疫情前水平的情況下收緊貨幣政策，將對經濟產生重大負面影響，將繼續放鬆收益率曲線控制(YCC)，直到價格目標實現。
摩根士丹利證券高級市場經濟學家Naomi Muguruma表示:「雖然日本央行無意調整超寬鬆貨幣政策，但日本央行周圍的環境正在迅速變化，如果美元兌日圓上破至140或145，日本央行可能被迫上調收益率目標」。
大和證券首席市場經濟學家Mari lwashita也這樣認為:「如果日本央行被逼入絕境，那將是因為日圓進一步走軟，或者日本央行持有10年期債券的比例接近100%，目前兩者都還沒有發生」。
美元兌日圓USD/JPY波動率升至2020年3月以來的最高水平，達到22.01%。
瑞士央行7年來首度升息，英國央行繼續升息
6/16，瑞士央行終於升息了，決定升息0.5%，將政策利率從-0.75%上調至-0.25%，為7年來首次調整利率。瑞士央行表示不排除在未來進一步提高瑞士央行政策利率，以將通貨膨脹穩定在與中期價格穩定一致的範圍內。瑞士央行行長喬丹表示瑞士央行準備干預市場，以抑制瑞士法郎的過度升值或貶值。
美聯儲利率決定落幕後，英國央行宣布再升息0.25%，英國央行表示如有必要將採取有力措施應對通脹，同時英國央行預期10月通脹將達11%。
歐元區5月CPI年率 續刷紀錄
本週公布了歐元區5月CPI年率終值為8.1%，續刷新高紀錄，至於歐元區5月CPI月率為0.8%，符合市場預期。
歐洲央行升息路徑
6/12歐洲央行管委Kazimir表示明顯有必要在9月份加息0.5%，但不會出現火箭式的加息，他還表示歐洲央行將在夏季開始逐步收緊利率，第一步預計是加息0.25%，負利率一定會在9月份成為過去的事。
歐洲央行決定自2022年7月1日起終止資產購買計畫的淨資產購買，計畫在7月升息0.25%，至於9月的升息規模將取決於通脹的前景，經濟預測方面，歐洲央行上調未來3年通脹預期，同時下調今明兩年經濟增速預期。
歐洲央行管委維斯科表示，歐洲央行過快的政策正常化將會危害金融穩定，而過度漸進的貨幣政策轉變將會損害歐洲央行的信譽。歐洲央行將在9月後以漸進但持續的方式繼續升息，這可能意味著要升息0.25%或0.50%。
